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首次大曝光!保险机构投管能力哪家强?94家竟为零...

2021-06-11 20:29  中国基金报

中国基金报记者 张燕北

 

险企投资管理能力曝光。

 

日前,中国保险行业协会(简称 “协会”)在官网通报了截至今年一季度末保险公司投资管理能力建设情况。

 

值得一提的是,这次评估是保险机构对投管能力的首次"自评估"。成绩单显示,共有110家保险公司具备投资管理能力,94家保险公司暂未具备任何投资管理能力。

 

险企首份投资管理能力评估出炉

 

近期,中国保险行业协会对保险机构投资管理能力“自评估”结果进行了通报。


 

根据规定,保险机构开展各类投资管理业务,应该具备相应的投资管理能力,在业界被称作“能力牌照”。

 

长久以来,获得相应的投资管理能力牌照,是保险机构开展债券、股票、股权、不动产等投资管理业务的基础。

 

2020年10月,在深化“放、管、服”改革的背景下,银保监会发布《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》(下称:45号文件)。

 

依据该文件精神,保险业协会承担保险集团(控股)公司、保险公司投资管理能力信息披露的自律管理职责。

 

具体而言,45号文件取消投资管理能力的备案管理,将保险机构投资管理能力管理方式调整为“公司自评估、信息披露和持续监管相结合”,对信息披露的内容、形式、方式、频次等进行了明确,并规定了违规情形和责任,全面压实保险机构主体责任。


 

因此,此次保险投资管理能力建设通报,将是45号文件发布后,保险机构对投管能力的首次"自评估"。

 

近8成险企拥有股权投资管理能力

 

根据保险行业协会通报的数据,截至2021年3月31日即今年一季度末,共有110家保险公司具备不同类型的投资管理能力。

 

具体而言,这110家具备投资管理能力的保险公司中,包括6家保险集团(控股)公司、27家财产险公司、75家人身险公司和2家再保险公司。

 

此外,上述投资管理能力则包括信用风险管理、股票投资、股权投资、不动产投资和衍生品运用管理等五项能力,合计249项,其中40项能力为45号文件发布后新增。

 

记者根据协会披露的数据梳理发现,保险公司最看重的能力是股权投资管理能力。在110家保险公司中,有85家公司具备股权这项能力,占比77.27%。

 

不过也有少数保险公司暂不具备股权投资管理能力,包括鼎和产险、安盛天平产险、国泰产险、燕赵产险、和泰寿险等产寿险公司。

 

其次,信用风险管用能力也是保险公司较为看重的,有75家产寿险公司拥有该项能力,占比近7成。

 

相较而言,具备不动产和股票投资管理能力的保险公司数量较少,分别有52家、33家公司。

 

另外,拥有衍生品管理能力的保险公司最少,仅平安养老、长江养老、中国人民养老、中国人寿养老等4家寿险公司。


 

中华联合保险集团具备4项能力

 

数据显示,具备投资管理能力的6家保险集团(控股)公司中,中华联合保险集团具备信用风险管理、股票投资等4项能力,是其中拥有投资管理能力项目最多的公司。

 

公开资料显示,中华联合财产保险股份有限公司于1986年7月15日设立的全国性财产保险公司,业务经营范围涵盖非寿险业务各个领域,包括机动车辆保险、企业财产保险、家庭财产保险、工程保险、船舶保险、货物运输保险、责任保险、信用保证保险、农业保险以及短期健康保险和意外伤害保险等。

 

作为国内成立最早的财险公司之一,中华联合财险长期在第二梯队占据首位,一度位居财险行业第四位。

 

然而近年来在人事频繁变动、业务经营频频“踩雷”之下,中华联合财险的市场地位也出现了下滑。

 

2020年,中华联合财险实现保险业务收入529.05亿元,同比增长8.9%,市场规模位居国内财险市场第五。

 

投资管理能力榜单中,泰康保险集团、阳光保险集团、中国平安保险集团3家公司均同时具备股权投资、不动产投资2项能力。

 

另外,中国人保集团和中国太平集团均具备信用风险管理1项能力。


 

11家财险公司仅具备1项能力

 

具备投资管理能力的27家财险公司中,最看重的能力仍然是股权投资管理能力。多达20家公司具备股权这项投资管理能力,占比74.07%。

 

不动产投资管理能力也是财险公司比较多具备的能力,多达10家公司拥有这项能力。

 

拥有股票和信用风险管理能力的财险公司较少,分别有4家、5家。而无一家财险公司具有衍生品投资管理能力。


 

具体到单家公司来看,亚太财险和永安财险具备信用风险管理、股票投资、股权投资、不动产投资4项能力,居27家产险公司前2位。

 

国任财险和紫金财险具备信用风险管理、股票投资、股权投资3项能力。太平财险、阳光财险、平安财险、人保财险、国寿财险、太保产险、众安在线等12家公司具备2项能力。

 

另外,安盛天平、渤海财险、国泰财险等多达11家财险公司仅具备1项能力。


 

平安养老具备5项能力

 

75家人身险公司中,56家拥有信用风险管理能力,28家具备股票投资管理能力。此外,具备股权投资管理能力的寿险公司数量较多,有59家。

 

110家保险公司中,具有衍生品投资管理能力的4家公司均为寿险公司。


 

按照单个机构来看,平安养老是唯一一家具备信用风险、股票、股权、不动产,以及衍生品五项投资能力的保险机构。

 

作为业内首家专业的商业养老保险公司,平安养老险已深度参与到国家多层次的养老保障体系的建设中。

 

截至2020年三季度末,平安养老险管理资产规模合计已超1.3万亿元,其中管理年金资产规模已近8000亿元,在国内专业养老险公司中位居前列。

 

同时,财信吉祥人寿、复星保德信、国华人寿等12家公司均具备信用风险管理、股票投资、股权投资、不动产投资4项能力。

 

北大方正人寿、东吴人寿等22家公司具备3项能力;爱心人寿、北京人寿等25家公司具备2项能力;百年人寿、大家养老等15家公司具备1项能力。


 

再保险公司中,前海再保险和中国人寿再保险均具备两项能力。


 

94家险企投管能力竟为零

 

尽管上百家险企合计拥有二百多项投管能力,仍有险企未能拥有一项投资管理能力。


根据协会披露的数据,94家保险公司暂未具备任何投资管理能力,

 

据介绍,2020年以来,保险业协会开发建设了投资管理能力信息披露系统,作为保险公司开展投资管理能力信息披露的平台,同时强化行业自律管理,从系统运维、教育培训、自律查验、制度建设、工作机制完善等方面开展了一系列工作。

 

保险业协会表示,下一步,将继续加强行业自律和会员服务工作,推动保险公司不断提高投资管理能力自评估和信息披露工作质量,加强保险公司投资管理能力自律管理。

 

协会将通过教育培训、调研座谈、日常交流等多种方式,引导保险公司扎实稳妥推进投资管理能力自评估和信息披露工作,树立“成熟一项、披露一项”和“一次通过”意识,坚决杜绝“带病披露”“闯关披露”等现象。

 

 编辑:舰长


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