加大基金服务投入力度！蚂蚁基金向蚂蚁投顾公司增资至3.2亿
来源：中国基金报
2023-12-30 18:08
基金投顾行业迎来新消息。因长期看好国内投资市场及财富管理行业的蓬勃发展，蚂蚁集团旗的蚂蚁基金加大了对投顾服务的投入。12月30日，蚂蚁投顾公司宣布，全资股东蚂蚁（杭州）基金销售有限公司已向蚂蚁投顾(上海)投资咨询有限公司增资1.7亿元人民币，目前已递交工商材料。据了解，增资将主要用于投研投资、智能化投顾服务应用等方面。蚂蚁投顾公司注册资本将由1.5亿元人民币增至3.2亿元人民币。蚂蚁基金董事长王珺表示：“我们致力于让大众投资者享受到普惠的理财服务，基于对中国投资市场和财富管理行业的长期看好，加大对蚂蚁投顾服务的投研和运营投入，通过全周期的陪伴，为国内投资者提供专业、可信赖的投顾服务，帮助提升长期投资获得感，持续参与助力多层次资本市场体系建设。” 有投顾行业人士认为，蚂蚁投顾公司是国内首家独立的第三方投顾，蚂蚁基金的加码动作，意味着对基金投顾服务的坚定看好。基金投顾买方时代的加速趋势下，更多投资者有望获得更专业、丰富的买方投顾服务。4年前，证监会启动基金投资顾问业务试点，基金投顾服务的买方时代正式开启。基金及券商机构纷纷上阵，共同培育市场规模。4年后，试点机构由最初南方基金、华夏基金5家基金公司，扩容至当前约60家机构，涵盖基金、券商、银行、第三方独立销售机构等多种类型。在60多家机构中，蚂蚁投顾公司是首家独立的第三方基金投顾公司。彼时，蚂蚁投顾还叫“先锋领航投顾”。2020年4月，其正式上线了投顾服务“帮你投”，并在蚂蚁财富平台上线服务，基于中国市场本土化特色及投资者差异，开始为投资者提供长期目标下的基金投顾服务。数据显示，上线至今，“帮你投”已服务数百万个人投资者。尽管近两年市场动荡，但今年上半年，帮你投的管理规模相较2022年底环比依旧增长了30%。在近年震荡的市场环境下，“帮你投”的投顾策略组合也表现出较强的组合管理能力，整体策略业绩优于市场指数。例如，截至今年6月30日，股基占比70%的策略，近一年相较业绩基准的超额收益为3.27%，跑赢沪深300指数6.34%。股基占比20%的投顾策略则相较业绩基准近一年的超额收益为2.23%，跑赢混合债券型二级指数1.03%。在近年来震荡的市场行情下，金融机构纷纷探索投顾服务新形式，希望能帮助投资者解决择基、配置等问题。如今，随着蚂蚁基金对“帮你投”投入加码，帮你投也在更新迭代。近期，“帮你投”上线新版本，围绕GBI目标管理模式（Goal-based Investment）进行服务迭代。投前方面，新版本基于客户目标进行更精准化KYC升级和和投顾方案制定，投后环节，则新增“目标跟踪”等服务模块，帮助投资者更透明、可追溯地检视投资进度。同时，投后调仓、解读、陪伴服务均将围绕用户个人目标触发，进一步从标准化服务向个人目标服务升级。此外，在基金投顾服务上，蚂蚁基金已持续3年搭建投顾服务开放平台“投顾管家”， 向机构深度开放自营阵地，让投资者能在丰富、有特色的投顾服务中，选择最适合自己的。自2021年3月以来，包括蚂蚁投顾在内，蚂蚁基金的投顾服务平台“投顾管家”接入的机构已增至29家。投顾行业人士认为，国内投顾市场还在起步阶段，未来投顾市场一定是百花齐放的。平台类服务的存在，能双向撮合机构和用户，丰富用户选择，降低机构展业成本，利好多方。数据显示，截至2023年3月底，基金投顾服务资产规模1464亿元，客户总数524万户。10万元以下的个人投资者占比94%，“基金投顾”这一概念已经在投资者中形成一定的认知度。近期的中央金融工作会议也为金融高质量发展指明了前进方向，持续激发中国经济与资本市场的信心。蚂蚁基金董事长王珺表示，将以普惠大众为宗旨，更好发挥平台技术优势，助力财富管理行业高质量发展，为多渠道增加居民财产性收入贡献力量。她认为，“蚂蚁基金致力于让普惠的理财服务从覆盖更广泛的人群迈向引导更深度的健康理财行为，参与和助力财富管理行业从‘投’迈向‘顾’，从‘重销售’转向‘重服务’，持续完善中国特色资本市场生态体系。此次加大对投顾服务的投入，正是这一趋势下的应有之义。”（CIS）
