今年以来，金融欺诈等不法活动猖獗，且手段不断翻新，极具欺骗性。为此，资管机构密集发布风险提示，提醒投资者务必提高警惕，切勿相信非法网站、虚假公众号、App等，防止上当受骗。4月9日，招商证券资管发布关于警惕假冒公司名义进行非法证券活动的风险提示。公告称，近日，有不法分子假冒招商证券资管、公司法定代表人及员工，利用短视频或直播等引流，诱骗投资者加入在一企聊等社交软件（或由所谓客服人员直接发送的软件）建立的投资交流群或学习群，诱骗投资者下载假冒交易App签订虚假合同、参与虚假投资，甚至直接骗取现金。一方面，不法分子盗用公司法定代表人及工作人员基本信息和肖像，未经公司授权建立群聊、直播间（含抖音、快手直播间等），冒充公司人员开展非法证券活动。群聊软件多由所谓客服以安装包或链接方式发送，名称为“财经社交”“财智联盟”等财经社交App，并不断变化；群名或直播间名称包含“招商致远俱乐部”“乔帮主”“VIP”“大户室”等字眼。另一方面，不法分子诱骗投资者参加学习群等获取信任后，通过所谓客服将“交易软件”安装包或安装链接发送至投资者，诱导投资者安装。“交易软件”的名称为“招商证券”“招商致远”“ZS- ZY-PRO”“vip 大户室”“招证大户室”等，并不断变化。“上述交易软件中的证券价格波动及证券交易并非真实交易数据，是不法分子的诈骗手段。不法分子通过所谓‘投资建议’‘专业荐股’等取得投资者信任后，诱导投资者转账至某公司账户或者由虚假客服人员上门提取现金。”此外，假冒公司营业执照、印章、法定代表人信息，签订虚假合同文件，文件名称为《招商致远资管交易账户用户协议》《保密承诺书》等。
无独有偶。4月3日，摩根士丹利基金（中国）也发布提醒投资者警惕不法分子冒用公司名义进行诈骗活动的公告。
公告称，近期有不法分子冒充公司及公司员工，以“投资交流、办理网课、培训费退费”为由，引导投资者通过非法途径下载假冒“摩根士丹利”“士丹利基金”等虚假App，诱导投资者在上述App进行充值、转账，骗取投资者钱财，实施非法牟利行为。
公司郑重提醒广大投资者，本公司暂无官方手机App客户端，所有号称本公司官方App的均为假冒。公司也从未开展、授权或许可任何机构及个人开展上述不法活动。
“不法分子手段不断翻新，极具欺骗性，请务必提高警惕，切勿相信非法网站、虚假公众号、App等，防止上当受骗。”摩根士丹利基金（中国）表示。
此外，中加基金表示，近期获悉并查实，有不法人员通过抖音平台，向投资者介绍伪造本公司香港子公司北银国际的企业App，并以北银国际名义对外宣称开展不良资产处置业务，误导投资者进行投资。
欺诈手段多样
伴随非法活动频发，今年以来，已有东海基金、万家基金、嘉合基金、博远基金、长盛基金、中银基金、银华基金、兴业基金、景顺长城基金等10多家基金公司发布澄清公告，有的公司已多次提示。
比如，3月以来，万家基金先后三次发布关于提醒投资者警惕不法分子冒用公司名义进行诈骗活动的公告或特别提示公告。
公告称，近期万家基金发现有不法分子假冒万家基金、万家基金员工名义，变造金融机构经营许可证，使用“课程退费”等名义，拉客户进入所谓的“退费群”“交流群”，要求客户下载“万家售后端App”等各种链接，承诺投资收益可提现作为退费补偿，诱骗客户注册后向个人不明账户进行投资充值、转账的违法犯罪活动。
公告表示，近期，长盛基金关注到有不法分子冒用长盛基金名称、App以及工作人员照片姓名，通过网站、QQ群等渠道提供虚假宣传、非法集资、培训退费等非法牟利行为，骗取投资者钱财，或通过今日头条、贴吧、哔哩哔哩、抖音等平台散布有关虚假信息。中银基金在日前的澄清公告中指出，关注到有不法分子冒用本公司名义进行非法活动，通过微信群方式诱导投资者进行股票投资、大宗交易等，其行为严重损害了投资者合法权益及本公司声誉。银华基金在公告中表示，发现近期有不法分子以协助投资者办理贷款等事由为借口，骗取投资者的身份证信息、银行账户信息、手机验证码等个人信息及资料，在网上开立基金账户并绑定投资者银行卡，控制投资者基金交易账户，使用投资者银行卡申购本公司货币基金并快速赎回，进而以诱骗投资者转账等方式实施诈骗行为。兴业基金也曾公告，关注到有不法分子冒用“兴业基金”名义开展贷款等金融活动。景顺长城基金表示，发现有不法分子利用“景顺长城合办”“景顺长城”等假冒本公司名义的App进行诈骗活动，以“退费”“回款”为由诱骗用户下载假冒App进行操作，借此骗取投资者的财产。
