基金销售违规！这家银行遭警示中国基金报

中国基金报记者含章

今日，因利用赠送基金份额形式开展基金销售业务，平安银行被监管出具警示函。

今年以来，监管对于基金销售方面的违规行为一直保持高压态势，多家银行因代销基金业务存在违规问题遭到处罚。

基金销售违规

平安银行遭警示

6月28日，深圳证监局发布《关于对平安银行股份有限公司采取出具警示函行政监管措施的决定》。

根据行政监管措施决定书，深圳证监局表示，经查，平安银行存在利用赠送基金份额形式开展基金销售业务的情况，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号，以下简称《销售办法》) 第二十四条第六项的规定。

依据《销售办法》第五十三条的规定，深圳证监局决定对平安银行采取出具警示函行政监管措施。

此外，深圳证监局指出，如果对本行政监管措施不服，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证监会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述行政监管措施不停止执行。

记者查阅了《销售办法》，其中第二十四条第六项显示，基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

一季度总资产超 5.7万亿元

较上年末增长 2.5%

公开信息显示，平安银行是原深圳发展银行股份有限公司以吸收合并原平安银行股份有限公司的方式完成两行整合并更名后的银行，是总部设在深圳的全国性股份制商业银行。

今年一季度，平安银行营业收入同比下降，净利润保持增长。2024年一季报显示，受持续让利实体经济、调整资产结构等因素影响，平安银行一季度实现营业收入 387.70 亿元，同比下降 14.0%；实现净利润 149.32 亿元，同比增长 2.3%。截至一季度末，资产总额 57293.98 亿元，较上年末增长 2.5%。

机构销售方面，平安银行依托“行e通”平台作为资金同业客户经营的载体，持续丰富产品和服务功能。截至2024年一季度末，“行e通”平台累计合作客户达2579户，通过“行e通”平台销售的第三方基金产品余额达2555.56亿元，较上年末增长37.7%。

资产托管方面，2024年3月末，该行托管净值规模8.80万亿元，较上年末增长1.1%；该行公募基金托管及第三方基金销售监管规模达1.84万亿元，较上年末增长5.1%。

中基协数据显示，截至2023年4季度末，平安银行非货公募保有规模达2334亿元，单季度保有规模增长194亿元。

代销基金违规频发

年内多家银行被罚

合规是基金销售业务的底线，监管对于基金销售上的违规行为一直保持高压态势。今年以来，基金销售监管更是明显趋严，多家银行因代销基金业务存在违规问题遭到处罚。

近日，工商银行宁夏回族自治区分行因基金销售业务违规被责令改正。涉及部分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格；存在未成年客户风险测评结果与其收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素不符的情形，且向未成年客户销售风险等级与其实际风险承受能力不匹配的基金产品；未每半年对基金销售业务开展一次投资者适当性自查并形成自查报告等问题。

今年4月，因基金销售业务人员资质管理不到位，中信银行长春一汽支行被监管出具警示函。

同月，长春农商行也因基金销售相关问题被出具警示函。吉林证监局表示，经查，长春农商行负责基金销售业务的部门负责人未取得基金从业资格，负责基金销售业务的部门取得基金从业资格人员少于该部门员工人数的二分之一。

业内人士指出，针对基金代销机构的监管规范不断完善、趋严，为基金销售行业持续健康发展奠定良好基础。监管体系趋严能够对市场进行整肃清理，使得投资者可以得到更好的基金销售服务体验。此外，合规代销机构实力增强，获得更大的市场份额，有利于基金销售行业的健康发展。

编辑：舰长

审核：木鱼

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