近日，上银基金旗下基金2024年一季报披露。截至2024年3月31日，上银基金资产管理总规模达2189亿元，同比增长46%，其中公募基金管理规模增至2015亿元，同比增长58%。①稳扎稳打的规模增长数据，为上银基金新十年发展征程增添一抹亮色。当前资管行业正面临高质量转型的重要时期，上银基金积极顺应监管导向并坚定追寻持续成长的路径，不断提升发展“韧实力”，逐渐走出了一条独具特色的银行系公募基金公司发展之路。
稳步夯实核心优势，固收业务绽放异彩
围绕市场稳健型投资者的需求，上银基金及时布局并丰富了以“绝对收益”为核心的固收产品线，为投资者创造了持续良好的持基体验，赢得市场的广泛认可。
苟日新，日日新，又日新。在近年债市蒸蒸日上之时，指数化成为债券投资的显著趋势，Wind数据显示，截至2023年底，被动指数型债券基金总规模达7749.08亿元，近7年间增长超47倍。行业大势之下，上银基金再度实现出类拔萃，其中上银中债1-3年国开行债券指数近3年超额收益实现同类第一，上银中债5-10年国开行债券指数近1年超额收益实现同类第一。（分别为1/172、1/236，海通证券，截至：2024/03/29）②
同时，上银基金持续构建多层次、高质量的固收产品体系。全力打造精品短债系列，已布局多款“慧”系列短债产品，覆盖不同持有期限和流动性需求，包括上银慧永利中短期债券，上银慧诚利60天持有期债券，以及规划中的90天持有、60天滚动持有等，旨在满足利率下行背景下投资者对于合理收益的追求。截至一季度末，上银慧享利30天滚动持有中短债基规模在过去一年同比增长超50倍，达90.43亿元，受到投资者认可。
深挖红利资产，释放业绩新活力
当下全球经济政策变化、地缘冲突，国内经济增速“换挡”伴随产业结构转型升级，这样的市场环境愈发凸显高股息资产的可贵。通过宏观与微观层面的反复论证，上银基金权益团队敏锐预判了红利类资产行情，果断进行前瞻布局，为旗下权益类基金的投资组合注入新活力。
以上银鑫卓混合为例，该基金自去年一季度以来，逐步加大在低估值、高股息领域的深挖布局，重点关注运营商、石油、煤炭、国有大行、高速公路等行业的优质个股，把握住市场主线。这些行业的龙头个股在中国特色估值体系中有显著优势，具备高分红、低PB以及管理改善提升ROE的能力，由此该基金在波动行情中脱颖而出，取得了亮眼的业绩表现。截至一季度末，该产品近一年同类业绩排名前1%（29/3053），近两年业绩排名前5%（101/2228），并获得最新海通证券3年期五星评级。③（来源：海通证券，截至：2024/03/29）
秉承“价值为体、成长为翼”投资理念的上银基金权益投研团队，在跨越市场波动的过程中锻造出不少权益精品。海通证券最新数据显示④，上银基金旗下多只权益类产品业绩均位居同类前20%，其中上银鑫达灵活配置混合A近5年业绩排名261/1392（前19%）、上银鑫尚稳健回报6个月持有A近1年业绩排名4/98（前5%）、上银鑫恒混合A近1年业绩排名82/3053（前3%）、上银内需增长A近1年业绩排名97/814（前12%）。
投研深厚积淀，锚定长期投资价值
“愿取涓涓细流，不逐滔滔急浪。”上银基金始终坚持用中长期视角去挖掘真正具备潜力的优质公司，致力于为投资者创造可观的中长期投资回报。
从更长期的业绩维度来看，海通证券数据显示⑤：截至2024年3月31日，上银基金固收类基金近7年全市场绝对收益分类评分排名第1（1/94），纯债类基金近7年全市场绝对收益同样位居第1（1/69），取得双料冠军。权益类基金亦表现出彩，近7年和近5年绝对收益排名分别为28/106、32/126。
亮眼业绩背后，是上银基金投研能力建设的持续精进和人力资源管理效能的不断优化。通过持续推进投研平台化、一体化建设，上银基金已建立“投委引领、专委深化、小组攻坚”投研管理模式。与此同时，上银基金坚持吸纳外部优秀金融人才和自主培养内部中生代并重，打造了一支忠诚度高、专业能力强、注重团队协作的人才队伍。公司投研团队均来自国内外知名学府，硕士及以上学历占比超90%，截至2023年底，公募基金经理18名，他们平均拥有超12年的证券从业年限，既有经验丰富的资深老将，也有正值当打之年的中坚力量，同时不乏充满活力的新生代。这支团队依托丰富的专业背景与行业经验，在深耕各自擅长领域的基础上不断拓展能力圈，密切协同、优势互补，助力各重要业务板块在正确的发展道路上奋力前进。
精进笃行，向上向新。未来，上银基金将继续立足自身特色，坚持长期主义、专业投资、合规经营的理念，潜心锤炼投研内功，不断完善营销服务体系，紧紧筑牢风控合规防线，多措并举提升投资者体验，与行业一起迈进资本市场高质量发展新征程！
注：近7年时间区间为2017.04.05-2024.03.29，近5年时间区间为2019.04.01-2024.03.29，近3年时间区间为2021.04.01-2024.03.29，近2年时间区间为2022.4.1-2024.3.29，近1年时间区间为2023.04.03-2024.03.29。
①数据来源：上银基金，截至2024.3.31，本数据包含上银基金2024年一季度新发基金的季末规模数据。
②③④基金业绩排名、评级数据来源：海通证券《基金业绩评价报告》，数据截止时间：2024.3.29，报告发布时间：2024.3.30；《基金超额收益排行榜》，数据截止时间：2024.3.29，报告发布时间：2024.4.1。超额收益计算是指区间基金净值增长率减除该基金业绩比较标准的同区间的收益率后的结果。
⑤公司固收类基金和权益类基金排名数据、计算与分类标准均来源于海通证券《基金公司权益及固定收益类资产分类评分排行榜》《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，发布日期为2024.3.31。其他数据来源于上银基金，截至2024年3月31日。
上银中债1-3年国开行债券指数A和上银中债5-10年国开行债券指数A的海通证券同类型分类为债券型-指数债券型-复制债券指数型，上银鑫卓混合A、上银鑫恒混合A的海通证券同类型分类：混合型-主动混合开放型-强股混合型，上银鑫达灵活配置混合A的海通证券同类型分类：混合型-主动混合开放型-灵活策略混合型，上银鑫尚稳健回报6个月持有A的海通证券同类型分类：混合型-主动混合开放型-平衡混合型，上银内需增长A的海通证券同类型分类：股票型-主动股票开放型-主动股票开放型。
上银慧享利30天滚动持有中短债债券发起式,上银鑫卓混合的业绩、规模数据来源于基金定期报告，截至2024年3月31日。近1年时间区间为2023.4.1-2024.3.31。上银慧享利30天滚动持有中短债债券发起式对于每份基金份额，设定30天的滚动运作期。因此基金份额持有人面临在滚动运作期内不能赎回基金份额的风险。上银鑫尚稳健回报6个月持有对于每份基金份额设置6个月持有期，因此基金份额持有人存在投资本基金后，6个月内无法赎回的风险。
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