距离《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引(试行)》已近一年,公募基金的投教工作进展如何?记者从多家公司了解到,投教工作已成为公募基金业务发展的重点工作。与过去营销驱动不同,当前基金公司的投教工作从制度、人员、流程、经费等方面为投资者教育工作提供了全方位保障,并将其融入企业文化和各项业务综合考量之中。
诺安基金负责投教工作相关人士告诉记者,诺安创立了“因诺 In Now”投资者陪伴服务子品牌,通过“线上+线下”投教宣传,结合投研输出、客户活动等多角度,进行投资伴随式陪伴服务,赋能投资者基金投资生态链,共同呵护公募基金“向上的力量”。自成立以来,“因诺In Now”已经在全国范围内举办了超过1000场活动,覆盖了超100座城市,惠及超过10000人次。
多家基金公司投教相关人员介绍,按照投教工作指引要求,公司已经将投资者教育工作纳入公司战略和文化建设中,从组织结构优化、制度与机制建立入手,实现前中后台跨部门紧密合作,以提升“投资者获得感”为核心,针对不同人群,将广度与深度结合,力争生产覆盖投资者全生命周期的创新性内容,做到“有效的市场陪伴”。
前述诺安基金人士还告诉记者,2024年上半年,市场震荡阶段,有针对性的投资者陪伴和情绪疏导是行业共同的发力方向,与过去以营销驱动投教活动的做法不同,目前各家公司更多从投资者角度出发,通过邀请基金经理发声、分享好书等方式缓解投资焦虑,向投资者传递长期投资、逆向投资等理念及资产配置的方法,帮助投资者度过震荡期。
同时,诺安基金还开创性进行“这次听你说”等线下投教活动,接受投资者提问,倾听投资者心声,打破过去“灌输式”投教,兼顾活动的趣味性与实用性,在以讲座等形式传递正确投资理念的同时,以集章、撕标签回答问题、信箱提问等方式将金融知识融于游戏,打造了一系列沉浸式投教体验。
如何在投资者教育工作过程中保证不变形、不走样、提质效、见实效,用心帮助投资者提升认知、优化行为、改善体验,让投资者教育为投资端改革赋能加力?多位受访者认为,面对当前行业发展所面临的困局,基金公司应当坚守“客户利益至上”的核心价值观,秉持投教服务的公益性、普惠性、中立性原则,有逆势做好投资者服务与陪伴的勇气与决心。
同时,针对多数普通投资者而言,基金理财知识往往比较难懂,为此,基金公司在投教内容创作、线上线下交流宣讲中,在合规的前提下,通过生动有趣的形式,不断探索视频、音频、漫画、微电影等通俗易懂、喜闻乐见的呈现形式,帮助投资者能更好地理解公募基金投资。
通过一年的发展与探索,公募行业已通过各项制度保障规范公募基金的投资者教育工作开展,逐步构建起保护公募基金投资者合法权益的良好生态,加快推进公募基金行业高质量发展,践行金融工作人民性的落实。
风险提示:市场有风险,投资须谨慎。投资者投资于本公司管理的基金时,应认真阅读《基金合同》、《托管协议》、《招募说明书》、《风险说明书》、基金产品资料概要等文件及相关公告,如实填写或更新个人信息并核对自身的风险承受能力,选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。投资者需要了解基金投资存在可能导致本金亏损的情形。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不代表本基金业绩表现。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。
