布局提速！“近1900亿元” 中国基金报

中国基金报记者李树超张玲

在银行理财市场持续扩容的同时，各家银行和理财公司也在不断丰富产品线以吸引投资者。今年7月以来，ESG主题、“三农”主题、科技主题等理财产品频频上新，其中ESG产品布局提速明显，年内新发数量、规模均实现了同比增长，该类产品存续规模已经接近1900亿元。

ESG理财产品新发数量、规模同比双增长

7月下旬以来，农银理财、青银理财、苏银理财等密集新发了7只ESG主题理财产品。

其中，农银理财发行的3只产品里，农银理财农银匠心·灵珑同业存单及存款增强第14期ESG理财产品为固收类理财产品；农银理财农银同心·灵珑ESG主题第17期、农银同心·大有优选配置2024年第8期ESG主题私募（优享）理财产品均为混合类产品。

同时，还有以下ESG主题理财产品也在陆续发行：青银理财璀璨人生成就系列ESG主题人民币理财计划（低波共享）2024年313期、吉林银行吉利财富吉稳系列2024年第49期（ESG主题）、苏银理财恒源封闭债权118期ESG、信银理财安盈象固收稳利青绿共绘ESG一年封闭式2号。

另据中国理财网披露，上银理财“安心颐选”系列ESG精选封闭式理财产品将于8月1日起开始募集。

拉长时间来看，ESG主题理财产品发行数量和规模在2022年到达历史高位后，便呈现下滑态势。不过今年以来，在各家机构密集布局下，ESG理财产品正持续扩容。

睿智新虹理财研究院数据显示，截至7月26日，今年以来全市场共发行了97只ESG主题理财产品，实际募集规模达226.7亿元，募集数量和规模同比分别增长了33%、63%。

存续产品中，目前有22家理财机构布局了ESG产品，以理财公司为主，也有部分城商行和农商行。截至2024年6月末，市场上ESG主题理财产品存续规模达1885亿元，同比增长18.8%。

分类型来看，ESG理财产品以固收类为主，固收类产品数量占比为79%，余额规模占比为92%。从运作模式来看，ESG产品以开放式为主，开放式产品数量占比为65%，余额规模占比为89%。

多因素吸引机构积极布局

谈及各家理财公司积极布局ESG理财产品的考虑，睿智新虹理财研究院表示，各家理财公司积极布局ESG产品的原因，一是理财产品的创新和差异化发展需要；二是市场ESG债券的供给增多，增加了投资机会；三是投资者逐步接受ESG概念，有了投资需求。

中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏也认为，ESG理财产品是充分践行ESG投资理念和策略，募集资金优先投资于ESG表现良好的投资标的，这是ESG理财产品的主要特点。ESG作为一种发展理念，日益为社会各界所接受，并且ESG相关领域投资收益可观，吸引各家理财公司积极布局ESG理财产品。

具体到ESG理财产品投向上，农银理财表示，该公司发行的理财产品践行ESG投资理念，优先投资于ESG表现良好的投资标的，规避和退出ESG表现不佳的投资标的；同时，ESG理财产品优先投资于清洁能源、节能环保以及生态保护等绿色环保产业，兼顾扶贫、乡村振兴、小微企业支持、“一带一路”、民企纾困、高质量发展等领域，旨在为投资者提供投资回报的同时，充分践行ESG可持续发展投资理念。

信银理财也称，其产品在投资过程中运用ESG投资理念或策略，对所投资产进行ESG评价，主动提升ESG评级较高的资产占比。

主题类银行理财产品持续扩容

今年以来，在监管政策调整、市场需求的共同驱动下，银行理财市场迎来快速扩容，但同时也面临着转型压力。在当前理财产品收益整体下降的趋势下，理财公司正积极丰富产品线以吸引投资者。除了ESG主题产品外，近期还有不少公司布局了“三农”主题、科技主题产品。

“三农”主题上，中邮理财发行了邮银财富惠农•鸿运封闭式2024年第17期，渝农商理财发行了多期渝农商理财益进乡村振兴封闭式理财产品，上海农商银行发行了鑫安利乡村振兴特别款（安享低波）。

科技主题上，工银理财发行了鑫悦固收增强封闭式理财产品（科创主题）和核心优选固定收益类封闭式净值型理财产品。

对于理财公司积极布局主题类理财产品，中邮理财表示，公司的初衷是深入研究相关领域的投资机会，为理财客户赚到钱；其次是为了更好满足部分理财客户的主动配置需求；最后，让部分客户在纯固收理财基础上，尝试进行一定大类资产配置，增加一定权益资产，丰富投资收益来源，也为客户培育和理财公司转型打好基础。

娄飞鹏认为，从银行理财发展的角度看，需要不断创新产品，推出更多主题类理财产品，结合不同客户的需求特点创新丰富产品，适当增加权益类投资，提高预期投资收益，以更好回馈投资者。

编辑：舰长

审核：木鱼

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