近日，汇添富基金投顾服务在诺亚财富正式亮相，用户登录诺亚财富旗下微笑基金APP即可体验。本次，双方强强联手共上线了五种投顾策略，力求充分满足投资者从活钱理财、稳健理财到积极配置等多元化的财富管理需求。
据了解，自汇添富获得基金投顾业务试点资格以来，已推出一系列围绕客户需求设计的投顾策略和解决方案，并与多家商业银行、券商、互联网平台开展深入合作。目前汇添富投顾业务正加快推进。
丰富策略满足多元化理财需求
不同于单一基金产品，基金投顾可以在接受客户委托后，代为管理客户的基金账户，在了解其投资需求的基础上，帮助客户投资适合的“一篮子”基金产品，其后保持紧密跟踪、适时调仓，为投资者提供了一种简单、便捷的基金投资方式。
据了解，此番汇添富投顾上线了配置型、场景化两大类策略，包括添富理财佳、添富稳稳小确幸、添富平衡、添富积极配置以及添富微笑尊享小目标等五种具体策略。其中，添富理财佳主打优质货币基金结合债券基金的策略，添富稳稳小确幸为稳健低波的“固收+”策略，添富平衡则是股债均衡配置策略，适合风险承受能力依次从低到高的客户。
近两年，指数基金因其交易成本低廉、投资策略透明等优势受到市场追捧，截至今年9月权益类ETF资产规模已经超过1.4万亿元。为满足普通投资者对权益类ETF的配置需求，汇添富投顾推出添富积极配置，根据“核心宽基+卫星赛道+行业轮动”的策略，从长中短期结合视角，精选优质的指数基金进行配置。
添富微笑尊享小目标则以追求稳健回报为首要目标，通过股票和债券资产比例的合理配置、基金的优中选优，力求从容应对市场波动，获得更优的收益风险比。特别的是，在接受委托后，该策略会设置一个观察期，待观察期结束，转入开放式运作，一旦达成目标年化收益率即可实现止盈，有效帮助投资者解决选基难、配置难、卖出难等难题。
值得一提的是，汇添富与诺亚财富还贴心地为客户准备了诚意满满的优惠。针对添富积极配置和添富微笑尊享小目标两个投顾策略，投资者在2023年12月31日前“发车”，即可享受投顾费率六折优惠。
专业投顾为投资者保驾护航
诺亚财富相关人士表示，2023年投资难度相对较大，很多投资者的理财回报并不理想。而基金投顾作为海外成熟、国内新兴的基金服务模式，有望切实提升客户的持有体验和投资收益。因此，诺亚财富选择与汇添富开展深入合作，携手上线五大基金投顾策略。
据悉，汇添富于2021年正式获得基金投顾业务试点资格，依托专业的投资研究能力、客户服务能力和数字化能力，公司力求构建“以投为脑、以顾为魂、科技为骨”的投资顾问服务体系，为客户量身定制资产配置解决方案，并提供全方位的服务支持。
汇添富投顾相关人士透露，在汇添富投顾服务上线1周年之际，客户留存率超过92%，赢得了投资者的广泛信赖。（注：数据来源于汇添富基金，数据范围为2021/12/22-2022/11/30，留存率=历史以来截至时点持有投顾人数/所有历史投顾人数）“这其中非常关键的因素是我们探索构建并持续强化基金投顾业务的四大核心要素，为客户创造了良好的体验感和获得感。”
具体而言，业务理念上，汇添富投顾坚持“客户第一”的价值理念，以业内领先的自有电商平台现金宝APP为基础，完善客户需求和行为画像，提升组合策略与客户需求的匹配度。服务团队上，构建了一支覆盖资产配置、金融工程、量化投资等领域的投研团队，核心成员拥有10年以上的金融从业经验，并组建了一支强大的线上线下服务团队。流程机制上，建立科学系统的流程规范，确立客户识别、客户匹配、投资管理、投后反馈等流程，强化基金研究和资产配置，动态开展账户监测和投顾策略的再平衡。产品策略上，推出了配置型、场景化、特色化等三大类账户投资解决方案，涵盖活钱理财、养老理财、指数化策略多种投顾策略，并持续丰富投顾解决方案。
未来，汇添富将继续坚持“客户第一”的价值观和“一切从长期出发”的经营理念，持续加大投顾业务投入力度，加快构建多元化投顾策略体系，打造数字化投顾服务平台，深化与各机构平台业务合作，让更多投资者享受到令人安心、放心、省心的汇添富投顾服务。
风险提示：基金有风险，投资需谨慎。汇添富基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则提供基金投资顾问服务，但不保证投顾账户一定盈利，也不保证最低收益。投顾服务历史业绩不代表末来收益，为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。汇添富基金提醒投资者接受基金投资顾问服务遵循“买者自负”原则，投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要作出投资决策，投顾账户的投资风险由投资者自行承担。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。投资者应自行阅读《基金投资顾问服务协议》、《风险揭示书》、《组合策略说明书》等法律文件，自行做出投资选择。
