【导读】升级为“一把手工程”，公募AI变革进入深水区
中国基金报记者 方丽 孙晓辉
公募基金行业正以前所未有的力度推进AI战略。在多家基金公司，AI建设已从技术部门主导的“试验田”升级为董事长、总经理直接牵头的“战略武器”，战略优先级显著提升。
AI战略优先级显著提升
从投研、交易到客户服务，AI正在重塑公募行业生态。记者了解到，AI布局已由技术部门主导升级为“一把手工程”，被赋予了较强预期。
据道乐科技CEO卢良楷介绍，近期其调研的20余家头部公募、券商资管，80%以上的机构将AI战略提升到最高级别，由公司董事长或总经理直接负责。
“AI不再是技术部门的‘试验田’，而是一把手直接负责的‘战略武器’。高层非常关注AI对商业模式的重构效应，而非单纯的效率提升。”卢良楷表示，当前行业之所以高度重视AI战略，也是从移动互联网时代的转型经验中汲取教训。当时部分机构因未能抓住与支付宝、天天基金等互联网平台的合作机遇而落后，而当前AI的颠覆性不亚于移动互联网。
沪上一位公募基金公司高管表示，现在每周的班子会必议AI，从合规到投研，所有业务条线都要拿出AI融合方案。
重塑资管价值链
从受访基金公司的进展情况看，当前AI落地主要聚焦投研、运营、销售等核心业务场景，以重塑资管价值链。
目前，易方达基金的AI部署主要落实在辅助投资研究、辅助文案生成、辅助编程、日常会议纪要、辅助数据查询、智能交易等多个场景，经过一段时间的运作，效率明显提升。
兴证全球基金表示，公司AI部署侧重业务融合、数据驱动和安全合规等方面，旨在提升业务效率、优化客户体验和增强竞争力。业务融合上，聚焦投资研究、交易管理、客户服务和日常办公等环节。
“保障数据安全与合规是重点。”兴证全球基金强调，本地部署AI模型必须保障数据物理安全，遵循法规制定制度，全流程监控管理数据，加密处理确保数据安全，维护客户和公司利益。
嘉实基金在投研中通过构建标准化的数据体系，让表征行业、个股基本面的大量数据高质量流动，使高质量信息逐步发展为高质量决策。以“数据+模型+工具”促进投研效率提升，探索大数据、机器学习、知识图谱等新技术对研究分析的支撑应用。据了解，嘉实基金采用知识图谱技术将非结构化数据转化为投资信号，覆盖逾5000家上市公司。
申万菱信基金在数字化转型探索实践中，重点赋能投资研究、营销服务、职能管理三大板块效能提升。在投研与风控这一核心体系建设方面，构建了集研究、投资、风控于一体的关键假设平台（KAP），并积极探索实践基于KAP和AI大模型的智能基金投顾服务。
与业务场景深度绑定
当前AI布局已呈现一定同质化趋势，头部机构通过垂直领域深耕、复合型人才培养及业务场景创新等方式构建壁垒。未来，技术、数据与业务的深度融合或将决定AI建设发展格局。
兴证全球基金表示，在AI深刻影响资管行业的当下，公司通过聚焦特色场景、打造定制模型和培养复合型人才实现差异化竞争。在模型训练上加入公司特有数据，如内部投研数据、客户投资行为以及公司制度等，利用RAG构建专属知识检索体系，与通用模型进行区分。
易方达基金表示，AI的发展对资管行业数智化转型有很大推动作用。公司将利用通用大模型继续探索AI驱动的服务能力全面升级，聚焦大规模、多模态技术方向，提升AIGC技术能力，推动AIGC与投研、风控、市场、客服、投顾、办公等各个业务条线、各类场景深度融合，打造企业级人工智能应用生态。
北方一位中型基金公司人士表示，在AI能力建设上，公司采用“小步快跑”策略，注重实效，强调AI与业务场景的结合，确保AI建设更好地服务业务场景。
嘉实基金除了统一AI平台，还设立“AI创新实验室”，快速验证技术可行性。
