中国基金报记者 莫琳
基金投顾试点业务已运行两年，获得展业资格的28家券商在基金投顾人员配备方面的情况如何？未来如何提高投顾人员能力满足投资者的需求?记者在与北京、上海、深圳多家券商交流中发现，大家不约而同地选择了在数量上持续扩张规模，在质量上分级提高投顾人员能力。
基金投顾人数首尾相差悬殊
头部券商仍在加大招聘力度
截至10月底，129家券商中，登记在册投顾人员有67146人。获得基金投顾展业的28家券商中，中信证券投顾人员数量最多，合计5050人，华宝证券投顾人员最少，仅49人。
券商投顾人数超过1000人的有12家，分别为中信证券、国泰君安、银河证券、中信建投、国信证券、华泰证券等。
首批获得展业资格的银河证券已拥有3268人的投顾团队，其投顾业务负责人表示，下一步，银河证券将着重在团队建设、科技赋能、高端服务等方面下功夫，实现投顾团队高质量发展。除了通过内部培养与外部引入相结合的方式，不断强化投顾团队建设，满足客户多元化财富管理需要。
在中信建投证券投顾业务负责人王宁看来，投顾服务能力已是当下金融机构财富管理转型比拼的重点。随着买方投顾业务持续深入，基于产品配置的专业要求会越来越高，同时行业内对优秀投顾人才的争夺会愈加激烈，因此，中信建投证券下一步将在投研端加大对资产配置领域人才的招聘力度，通过投研能力加强确保品质保障，通过服务能力的提升给客户带来更好的持有体验。
刚获得展业资格的招商证券财富管理部基金投顾业务负责人陈文招也表示，投资顾问是落实财富管理转型的核心人员，未来将持续扩大投顾团队规模，并通过培训赋能等方式提升投顾专业能力。未来，招商证券致力于打造一支高学历、高素质、精业务的投资顾问队伍，目前投顾团队平均从业年限7年，均为本科以上学历，其中硕士研究生以上学历人员占比近一半。
特色课程打造差异化服务
在投顾人员能力的建设上，各家券商除了加强投顾人员的专业能力，还根据自家特色增设了不同的培训内容。
国泰君安证券制定了两套培训体系，分别是投顾金才和理财金才，根据客户的需求提供个性化的服务。张谦介绍，不同的投顾课程，对投顾人员有不同的要求，包括如何认识产品，如何了解客户需求，如何了解资产配置的基本原理等。与此同时，对这些投顾人员既有个性化的培训，同时也有标准化的培训。投资顾问需要面对不同的客群，个性化就体现在对客户服务上面，标准化则是体现在其服务流程和方法论上。
曾连续三年荣获“新财富最佳投顾团队奖”的中信建投证券建立了“首席投顾、白金投顾、金牌投顾”专业评价机制，建立了“初级、中级、高级”好投顾培训体系，有效提升投顾人员专业服务能力。据王宁介绍，目前服务范围已覆盖股票交易咨询、基金配置建议、行业分析、市场策略、政策解读等，投资咨询服务签约总量已突破50万人次。
“投研能力是金融机构财富管理的硬实力。”王宁判断。中信建投证券已组建起一支约10人规模的研究团队，承担起基金投顾策略产品的资产配置、基金选择、动态调整等一系列工作，专门服务于基金投顾产品投研端。
连续两年获得“新财富最佳投资顾问团队”的银河证券，在投顾人员培训方面，已逐步建立了“常态化、专业化、品牌化、多元化”的投顾培训体系。首先，通过线上与线下培训相结合，实现了投顾培训常态化。其次，内部协同搭配外部合作，实现投顾培训专业化。除此之外，在投顾培训方面，实现分级分类培训，打造差异化的投顾培训品牌体系。
