中国基金报记者 郭玟君
近年来，香港作为国际金融中心的地位持续提升；与此同时，内地与香港互联互通持续向纵深发展，香港作为“超级联系人”“超级增值人”，扮演越来越重要的角色。
近日，香港特区政府财经事务及库务局（以下简称财库局）副局长陈浩濂接受中国基金报专访，介绍了香港在金融领域的发展及未来机遇。
积极推动人工智能在金融业的应用
中国基金报：请介绍一下财库局。
陈浩濂：财库局在财经事务方面有以下四项主要工作：
第一，巩固并提升香港优势，包括强化香港国际资产和财富管理中心地位，强化香港离岸人民币业务枢纽功能，强化香港国际风险管理中心功能，深化互联互通和提升香港会计准则的专业性。
第二，建立新的增长点，包括建立国际黄金交易中心，构建大宗商品交易生态圈，提升绿色金融生态圈和金融科技创新生态圈，等等。
第三，开拓和深化海外网络。例如，加强与中东、东盟等地的交流及金融合作，进一步优化香港证券市场。
第四，做好普惠金融。例如，落实强积金的“全自由行”，以及继续推动跨境金融服务等。
中国基金报：10月28日，财库局发表有关在金融市场负责任地应用人工智能的政策宣言。发布这个宣言的背景是什么？财库局会如何落实？
陈浩濂：香港金融行业发展速度很快，在很多领域居于领先地位。我们已经看到，人工智能在香港的银行、保险、证券等多个细分金融领域都得到了广泛应用。有报告显示，2023年，香港金融机构生成式人工智能的使用率达到了38%，远高于全球26%的平均水平。
人工智能非常适合在香港的金融业应用，所以我们认为应该发布一个政策宣言，阐述特区政府对人工智能应用的想法和政策方向。
具体落实方面，我们会以“双轨模式”推动人工智能在金融业应用。一方面，我们会促进金融服务行业应用人工智能，因为人工智能不仅能够提高效率，还能促进创新；另一方面，我们要保障安全，包括网络安全、数据安全及客户产权的安全等等。
我们希望达到的效果，一是数据导向，即通过更多的大数据分析和应用，提升金融服务的效率；二是通过提升金融服务业的功能和效率，帮助专业人士更好地作业，而非取代他们；第三，为整个金融业带来新的活力和动力。
我们的最终目的是让人工智能在香港的金融服务业，能够负责任、可持续的应用和发展，这对于香港作为亚洲领先的国际金融中心的发展是很重要的。
金融科技生态圈蓬勃发展
中国基金报：构建金融科技生态圈，已被写入《行政长官2024年施政报告》，财库局将如何推进落实？
陈浩濂：在推动央行数字货币（CBDC）跨境支付应用方面，香港进行了多方面尝试。例如，推动多种央行数码货币跨境网络（mBridge）项目，这是一个由泰国中央银行、阿拉伯联合酋长国中央银行、中国人民银行数字货币研究所和香港金融管理局联合建设的项目，尝试利用央行数字货币进行跨境支付。目前，该项目已进入最简可行产品阶段。
与此同时，香港金融管理局（以下简称金管局）在积极与中国人民银行合作，推动央行数字货币，便利香港居民在内地进行跨境支付。目前，香港居民已可在香港便捷开立和使用数字人民币钱包。
中国基金报：在完善虚拟资产交易规管方面，香港计划采取哪些措施？
陈浩濂：香港对虚拟资产的发展目标非常清晰。为了让它可持续、稳定地发展，就要进行适度规管，让其负责任地发展。同时，我们也希望把握相关技术发展带来的机遇，提升香港金融服务业的竞争力和效率。
香港证监会于2023年6月1日起，实施虚拟资产交易平台强制发牌制。截至目前，香港已有3家持牌虚拟资产交易平台，有超过10家机构递交了申请，预计在今年之内会有几家机构拿到牌照。
中国基金报：在推动现实世界资产代币化及数码货币生态系统、数码证券市场发展方面，香港计划采取哪些措施？
陈浩濂：香港一直致力于推动数码化证券发展。去年，香港特区政府发行了全球首批代币化政府绿色债券，今年2月，特区政府又发行了第二批代币化政府绿色债券。我们希望以此向市场传达一个信息，香港特区政府不仅支持，而且积极参与。
我们还发布了一份报告，分享发行经验和一些技术细节，可以说是身体力行地发挥引领作用。
此外，香港金管局推出了Ensemble项目，以进一步完善金融市场的基础设施，适应代币化及CBDC的应用。这个项目目前吸引了包括银行、基金及虚拟资产交易平台在内的超过10个合作伙伴参与。
财富管理国际竞争力持续提升
中国基金报：10月25日，推动资产及财富管理业发展专责小组（以下简称专责小组）成立并举行首次会议。成立这个小组的目的是什么？重点工作有哪些？
陈浩濂：一直以来香港的资产及财富管理业在亚洲处于领先地位。截至2023年底，香港资产及财富管理规模约为4万亿美元，过去5年增长了三成；作为跨境财富管理中心，在全球排名第二、亚洲排名第一。有报告称，到2027年，香港将超过瑞士，成为全球最大的资产及财富管理中心。
另外，截至2023年底，香港拥有超过2700家单一家族办公室，香港的资产及财富管理业发展潜力巨大。
我们成立专责小组，是希望与业界共同讨论如何进一步提升香港在这方面的竞争力。专责小组的首次会议聚焦增加基金及单一家族办公室等享有税务宽减的合资格交易种类的优化建议。我们希望在以下三方面和业内继续探讨：一是拓宽基金及单一家族办公室的定义；二是扩展合资格的资产类别；三是提升相关规则执行过程中的灵活性。
中国基金报：香港作为国际资产及财富管理中心，面临的主要挑战和机遇有哪些？
陈浩濂：香港的挑战在于，全球各大财富管理中心都在不断增强其政策优势。
香港和其他国际金融中心一样，可以投资全球任何市场。香港有自己独有的优势，即与内地高度互联互通，我们可以比较便利地帮助环球投资者把握内地市场的投资机遇；内地投资者也可以借力香港把握境外的投资机遇。
此外，香港资金可以自由进出，港币可自由兑换，我们还有普通法制度，以及简单的税制等。
值得一提的是，1998年亚洲金融风暴、2008年次贷危机等重大危机发生时，很多国家都限制资金的自由流动。而香港的联系汇率制度推行41年来从未间断，资金始终保持自由流动。这得益于香港庞大的外汇储备。目前，香港外汇储备达4200亿美元，是港币货币基础的1.7倍，足以支撑香港的金融安全与稳定。
香港的机遇在于，过去几年东盟和中东发展迅速，我们也不断拓展在这些区域的业务。去年，首只沙特阿拉伯ETF在港交所上市；几周之前，首只港股ETF在沙特阿拉伯上市。香港与这些新兴市场的互联互通不断加强，未来，我们将继续把握相关机遇。
做好“超级联系人”和“超级增值人”
中国基金报：香港致力于做好“超级联系人”“超级增值人”，下一步香港将如何扮演好这个角色？
陈浩濂：我们要进一步深化互联互通，丰富互联互通产品，加大现有产品的投资额度，以及纳入更多合资格机构。
香港作为国际金融中心，处理了全球约80%的离岸人民币清算。未来，我们将继续推动人民币国际化。香港交易所推出“港币—人民币双柜台模式”，下一步，我们将推动将人民币柜台纳入港股通，便利内地投资者直接以人民币交易港股，这将增加港股人民币柜台的流动性，吸引更多境外投资者参与人民币柜台交易。
此外，海南省人民政府、深圳市人民政府都在香港发行了人民币地方债券。我们将继续与内地发行机构探讨，吸引他们来香港发行离岸人民币债券。这既能丰富香港离岸人民币的投资工具，又能吸引更多全球投资者持有人民币资产，还可以支持我们国家的经济发展。
不仅如此，我们还会发挥与全球市场密切联系的优势，讲好中国故事。我们的特首、财政司司长及各级官员经常出访，香港每年还会举办很多大型的金融论坛，让全球投资者了解中国经济发展的机遇，吸引他们加大对我们国家的投资。
中国基金报：作为粤港澳大湾区的核心城市，香港如何在金融领域推动大湾区的协同发展？
陈浩濂：《粤港澳大湾区规划纲要》提出，香港要发挥在金融领域的引领带动作用，巩固和提升香港国际金融中心地位，打造服务“一带一路”建设的投融资平台。
粤港澳大湾区是我们未来发展的重点。大湾区经济体量大，发展速度快，为香港金融行业带来大量机遇。
香港的绿色和可持续债券发行量位居亚洲第一，占整个亚洲市场37%的份额，大湾区内就有不少发债主体。例如，深圳市自2021年起，连续四年赴港发离岸债；今年创新发行了低碳城市主题绿色债券。
此外，在金融科技领域，香港在积极助力深圳等大湾区城市企业打开海外市场。同时，我们吸引了很多国际金融科技企业落户香港，帮助他们打入内地市场，往往第一站就是粤港澳大湾区。
2022年9月，《深圳市前海深港现代服务业合作区管理局 香港特别行政区政府财经事务及库务局关于支持前海深港风投创投联动发展的十八条措施》，便利在前海注册的风投创投基金通过香港投资海外市场，以及香港的风投创投基金通过前海投资内地的创新科技项目。
此外，今年粤港澳大湾区“跨境理财通”2.0扩容，首批券商试点开闸，投资额度从100万元增至300万元，产品类型更加丰富，销售方式也得到优化。
无论是互联互通，还是跨境金融服务在支付、理财等领域的探索和创新，都是双向的便利化措施。这些措施将为两地金融机构提供更多商机，帮助内地企业获得更多的海外资金以及走出去，为两地投资者提供更多资产配置的选择，同时让两地居民获得更便捷的金融服务。
中国基金报：近年来，中国企业掀起出海潮，这为香港带来哪些机遇？
陈浩濂：香港一直以来都是很多内地企业走出去的“跳板”。内地上市公司总市值占香港交易所上市公司总市值的超80%；很多在香港设立的私募基金主要投资目标在内地；香港绿色金融发展迅速，主要是为了满足内地机构绿色融资的需求。
香港将继续进行制度优化，为内地企业利用香港走出去提供更多便利，包括持续优化上市制度，便利不同的内地企业来港上市；推出绿色和可持续金融资助计划，吸引不同的机构来香港发行绿债，或申请绿色贷款；香港的金融监管机构与内地监管机构共同建立金融科技监管沙盒，为金融创新营造良好的环境。
除了制度上的支持，我们还将继续发挥香港国际金融中心的优势，为内地企业走出去营造良好的“软环境”，包括举办国际会议，邀请内地机构借助香港国际化的平台，向全球投资者展示中国企业及产业的优势，以及为内地企业走出去提供投融资和咨询等专业服务。
中国基金报：“一带一路”给香港带来了哪些机遇？
陈浩濂： “一带一路”为香港金融业带来了大量机遇。“一带一路”国家很多基础设施建设需要大量的资金支持。香港作为亚洲领先的国际金融中心，可以作为“一带一路”国家基建及其他重点项目的投融资平台。
香港是亚洲领先的绿色金融中心，拥有成熟的银行系统，可为“一带一路”国家发行绿色债券及提供绿色贷款。而且，香港的创新能力极强，全球首只绿色房地产可转换债券、亚洲第一批零售绿色存款证、首只投资亚洲绿色债券的交易所买卖基金（ETF）、首只粤港澳大湾区主题离岸人民币绿色债券都是在香港发行的。
此外，我们拥有很多国际化的平台。例如，香港金管局设立了基建融资促进办公室(IFFO)，推动基础设施投融资的对接；该办公室拥有约100个不同类型的合作伙伴，包括金融机构、基金、开发商等。
此外，香港的保险密度排名世界第二、亚洲第一。香港成熟的保险产业可提供丰富的保险产品，为“一带一路”建设提供风险管理方案。目前，香港保险业监管局已经专为“一带一路”设立了风险交流平台。
很多“一带一路”项目，都有我们中国企业参与，这些企业希望相关的金融交易以离岸人民币结算。香港作为全球最大的离岸人民币业务中心，拥有丰富的产品和服务，满足“一带一路”建设中人民币投融资需求。
